融通资本资管产品风险等级评价表
根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》、中国证券投资基金业协会《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等法律法规、自律规则,并结合深圳市融通资本管理股份有限公司(下称融通资本)实际情况,融通资本主要通过定性为主的方法对其管理的资管产品进行风险评价,基本划分方法及其说明下:
投资类产品 | 融资类产品 | 其他类产品 | |
R5 | 主要投资于高波动性或低流动性标的,如定增股票、以 对冲为目的的衍生品、未上市股权、分级产品次级份 额等 | 主要投资于(1)无担保的、融资主体信用外部评级AA+ 以下及未评级的非标资产;(2)非交易所挂牌的资产 支持证券 | 无主要投向(80%以上为主要投向)的,按各投向占比 整体评价,无法整体评价或其他无法归类的为高风险 |
R4 | 主要投资于较高波动性或较低流动性标的,如以套期保 值为目的的衍生品、流通股、交易所挂牌的资产支持证 券、分级产品优先份额、可转债等 | 主要投资于(1)提供保证、质押担保的,且融资主体 信用外部评级AA+以下及未评级的非标资产;(2)私募 债及其他私募性质债 | |
R3 | 主要投资于流动性较好的固定收益证券 | 主要投资于(1)提供抵押担保的,且融资主体信用外部 评级AA+以下及未评级的非标资产;(2)融资主体信用 外部评级AA+以上(含)的非标资产 | |
R2 | 主要投资于流动性好的高评级(债项AAA)固定收益证 券、现金管理类资产,如银行理财(非保本)、城商 行、农商行、信用社存款、大额存单、货币市场基金等 | 无 | |
R1 | 主要投资于本金安全性高、流动性很好的现金管理类资 产,如保本型银行理财、全国性股份制银行存款、大额 存单等 | 无 |
注:
1、该表列示的划分方法仅为根据资管产品基础因素做出的初步判断,具体资管产品最终风险等级还需根据其是否存在相关法律法规、自律规则规定的审慎评估因素,以及政策法规、外部环境等综合因素做出评定。
2、该表最终解释权归融通资本所有。
3、该表仅用于向融通资本管理的资管产品的投资者履行告知义务,未经融通资本书面许可,任何人或机构不得擅自使用、转载或引用该表。